« – Eh bien, dansez maintenant ! », par Florent Machabert

L'info de la semaine : le vigoureux rebond… des défaillances en France !

Sur fond d’émeutes, dont les dégâts sur les infrastructures publiques et les équipements privés s’évaluent déjà à environ 1 Md € (soit près de quatre fois plus, en cinq nuits, qu’en 2005), la Banque de France publie discrètement les statistiques des faillites d’entreprises au pays de Kevin et Mattéo. Et c’est un euphémisme de dire qu’elles sont sombres

Fin juin, le nombre de défaillances a en effet continué d’augmenter… tout en restant en-dessous de son niveau moyen pré-pandémique, auront tôt fait de préciser les optimistes invétérés. Au cours des douze derniers mois, de juillet 2022 à juin 2023, on compte ainsi 48 673 défaillances d'entreprises, soit +45% par rapport aux 33 570 d’il y a un an (au temps béni des PGE…) et -18% par rapport à la moyenne annuelle de 59 342 d’avant le Covid (période 2010-2019). Ce mouvement de rattrapage concerne tous les secteurs de l'économie et toutes les tailles d'entreprises, bien que son ampleur soit moins importante pour les microentreprises (TPE) et les entreprises de taille intermédiaire (ETI). Mais n’allez pas croire que ce sont les grands groupes chouchoutés par le capitalisme de connivence macronien qui trinquent pour autant : non, ce sont les PME-PMI qui défaillent, françaises bien sûr, et non russes, n’en déplaise à Bruno Lumière © .

Le chiffre de la semaine

12%, la chute de la consommation alimentaire depuis janvier 2022

C’est tout simplement sans précédent ! Selon les dernières études de l'Insee, la consommation de biens alimentaires hors tabac a chuté de près de 12% depuis janvier 2022 et de plus de 16% par rapport au pic de mars 2020. Cette tendance est d’autant plus inquiétante qu'elle n'a aucun précédent sur la période couverte par l’INSEE, soit depuis 1980. Les ventes de produits de grande consommation sont également en baisse, avec un recul moyen de 6% pour l'épicerie, 3% pour les produits laitiers, 1,6% pour les liquides, 8% pour les champagnes et spiritueux (mais rassurez-vous le cours de bourse de LVMH progresse de presque 27% depuis le début de l’année), et de près de 8% pour les produits d'hygiène et de beauté.

Malgré la désinflation (ralentissement de l'inflation), les baisses de prix restent timides et les prix élevés pour de nombreux produits. Ceux des produits alimentaires ont notamment augmenté beaucoup plus rapidement que les salaires, ce qui rend difficile le rattrapage de la consommation, surtout pour les classes populaires dont la propension marginale à consommer est plus forte que celle de la clientèle de Bernard Arnault, laquelle est assez peu européenne d’ailleurs, ni même française. D’autres statistiques, d’Eurostat et du FMI, que nous vous avons présentées dans Finance & Tic , font d’ailleurs état de ce que l’inflation a été provoquée, en 2022, pour moitié par le rattrapage des marges des entreprises, pour un quart par la hausse du coût du travail et pour un autre quart par l’« inflation importée ». Voilà qui change du discours lénifiant sur les grands méchants russes.

La déclaration de la semaine

« Bitcoin est l’or numérique. »

Larry Fink, PDG de BlackRock

Larry retourne sa veste. Toujours du bon côté.

Le PDG de BlackRock, Larry Fink, a récemment exprimé son soutien aux cryptomonnaies, affirmant que le lancement d'un ETF Bitcoin au comptant (« spot ») pourrait contribuer à « démocratiser les cryptomonnaies » . Il a expliqué que ce fonds négocié en bourse permettrait de rendre les cryptomonnaies plus accessibles et moins coûteuses pour les investisseurs, position qui contraste grandement avec ses opinions antérieures sur le Bitcoin…

En 2017, il avait en effet critiqué le cryptoactif star en le qualifiant, à la Lagarde, de « moyen de blanchiment d'argent » . Cependant, au fil des ans, il s'est converti aux cryptomonnaies, affirmant même en 2020 que le Bitcoin pourrait remplacer l'or en tant qu'actif de réserve. Bien que BlackRock ait une réputation solide en matière d'ETF, la demande de lancement de leur ETF Bitcoin doit encore être approuvée par la Securities and Exchange Commission (SEC), l'organisme de réglementation financière aux États-Unis. Jusqu'à présent, la SEC a adopté une position stricte à l'égard des cryptomonnaies et aucun ETF Bitcoin au comptant n'a pour lors été approuvé. Cette affaire est à suivre de très près, car on estime qu’un tel ETF émis par le plus grand gestionnaire d’actifs au monde pourrait drainer jusqu’à 30 000 Mds $, soit l’équivalent de la dette fédérale américaine…

L'actif de la semaine

Les ETF

Dans le dernier dossier avant la pause estivale, le N°27 à paraître le 23/07, nous évaluerons la pertinence d’ajouter à votre portefeuille une catégorie d’actifs mobiliers bien particulière : les ETF (pour « Exchange Traded Funds ») justement, encore appelés fonds négociés en bourse (ou fonds indiciels) ou même « trackers ». Nous vous expliquons tout sur ces fonds de placement en valeurs mobilières qui ont la même composition qu’un indice boursier dont ils reproduisent le cours. Quels sont les enjeux d’un tel investissement, les risques et les atouts ? A ne pas manquer pour poursuivre votre diversification sécessionniste !

Retrouvez tous nos dossiers bimensuels de sécession patrimoniale en cliquant sur « Dossiers téléchargeables » :

le N°1 sur les différentes classes d’actifs anti-stagflation ;

le N°2 sur l’or-investissement ;

le N°3 sur les métaux blancs ;

le N°4 sur les matières premières ;

le N°5 sur l’art-investissement ;

le N°6 sur le non coté (PME-PMI) ;

le N°7 sur les devises étrangères ;

le N°8 sur les actions françaises ;

le N°9 sur les cryptoactifs ;

le N°10 sur les obligations souveraines étrangères ;

le N°11 sur l’assurance-vie ;

le N°12 sur l’entreposage physique de l’or ;

le N°13 sur la nature-investissement (vignoble, forêt, bétail) ;

un hors-série faisant la rétrospective des dossiers 2022 ;

le N°14 sur les SCPI ;

le N°15 sur la pierre et l’immobilier alternatif ;

le N°16 sur la défiscalisation immobilière ;

le N°17 sur la débancarisation en cryptos ;

le N°18 sur la gestion en bon père de famille et l’optimisation successorale ;

le N°19 sur le désendettement et l’épargne bancaire ;

le N°20 sur l’opportunité d’acheter des actions Air Liquide ;

le N°21 sur la fiscalité des cryptos ;

le N°22 sur les actions en bourse (mode d’emploi) ;

le N°23 sur l’achat d’or en temps de crise et de guerre ;

le N°24 sur la préparation de sa retraite ;

le N°25 sur les banques digitales & courtiers en ligne ;

le N°26 sur le Plan d’Epargne Logement .

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Le dossier N°27, à paraître le 23/07, portera sur les ETF.

Pour rejoindre notre chaîne patrimoine et visionner toutes les vidéos conseils vous pouvez vous abonner en suivant ce lien . Vous pourrez alors poser vos questions (en commentaire) à notre expert, qui y répondra au fur et à mesure des vidéos mises en ligne.

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